Método 1: Cálculo de la mensualidad del segundo año
En el Método 1 para un préstamo variable de 3 años, se parte de la premisa de que el tipo de interés se mantiene constante durante toda la vida del préstamo, a pesar de que se realiza una revisión anual. Para calcular la mensualidad del segundo año, se siguen los siguientes pasos:
1. Se calcula el capital inicial (Co) utilizando la mensualidad del primer año (a1) y el tipo de interés del primer año.
2. Se calcula la mensualidad del primer año (C12) utilizando el capital inicial (Co) y el tipo de interés del primer año.
3. Se calcula el capital al final del segundo año (a2) utilizando el tipo de interés del segundo año.
Es importante destacar que en este método no se utilizan datos del tercer año, como la mensualidad correspondiente o el tipo de interés, ya que se asume que el tipo de interés se mantiene constante durante toda la vida del préstamo.
Método 2: Alternativa para el cálculo de la mensualidad del segundo año
En el Método 2, se plantea una alternativa para calcular la mensualidad del segundo año en un préstamo variable de 3 años. En este caso, no es necesario calcular el capital inicial (Co) como en el Método 1.
Para determinar la mensualidad del segundo año, se parte de la premisa de que, al llegar al año 12, se continuarán pagando 24 meses de una mensualidad de 2.000 € si no cambia el tipo de interés. Luego, se utiliza la función PAGO para calcular la mensualidad del segundo año (a2) en función del tipo de interés del segundo año.
Este método ofrece una alternativa para calcular la mensualidad del segundo año en un préstamo variable, evitando la necesidad de calcular el capital inicial y simplificando el proceso de cálculo.
